В Іспанії заморозили банківські рахунки сотень росіян, які живуть в цій країні, за те, що вони вчасно не пояснили походження грошей.
В останні роки Іспанія посилила боротьбу з відмиванням злочинно нажитих капіталів. Одночасно вона посилила своє податкове законодавство і боротьбу з несплатою податків. Ці заходи торкнулися не лише громадян Іспанії, але й іноземців, які проживають тут постійно, і є податковими резидентами. Так, за офіційною статистикою, на початок 2015 року в країні проживало близько 65 тисяч росіян і 90 тисяч українців. Проте заходи контролю торкнулися далеко не всіх, а лише володарів дорогого майна і солідних банківських рахунків.
Закон є закон
“Закон про боротьбу з відмиванням капіталів, на підставі якого компетентні органи отримали право вимагати в іноземців документи про походження їхніх капіталів, вкладених у майно або банківські активи, був прийнятий у квітні 2010 року”, – пояснив Грегоріо Фуентес, член колегії адвокатів Валенсійського автономного співтовариства . Він спеціалізується на захисті осіб, звинувачених у фінансових та податкових злочинах. За словами адвоката, адміністрація отримала право заморожувати рахунки тих осіб, які “не відреагували в призначені терміни – зазвичай це два-три місяці – на вимогу надати довідку про походження своїх капіталів”. Реалізовуватися це право почало у минулому році.
Фуентес також нагадав, що з весни 2014 податкова інспекція почала вимагати в іноземців щорічно заповнювати так звану форму № 720 – декларацію про наявність за межами Іспанії власності – нерухомості та банківських активів на загальну суму понад 50 тисяч євро. За приховування свого закордонного стану порушникам загрожує штраф від 5 до 10 тисяч євро. За даними адвоката, для перевірки правильності заповнення зазначеної форми іспанські податківці зв’язуються зі своїми зарубіжними колегами.
Вибірковий підхід
Вимоги пояснити походження доходів і відзвітувати за добро, що залишилося на батьківщині, пред’являються далеко не всім іноземцям. “Якщо ви, трудовий мігрант, їздите на роботу на велосипеді, живете у знятій мансарді, а в банку маєте декілька сот євро, то вас, природно, ніхто турбувати не буде”, – зазначив адвокат Фуентес. “Але якщо ви придбали особняк за кілька мільйонів, скупили акції на аналогічну суму і їздите на бентлі, то будьте впевнені – рано чи пізно ви потрапите в поле зору компетентних органів, і вас повідомлять про необхідність пояснити походження доходів”.
За даними іспанського адвоката, “далеко не всі багаті росіяни можуть надати документи, що свідчать про законне походження привезених до Іспанії грошей”, а тому їх рахунки були “заморожені”. Фуентес зізнався, що серед останніх виявилося не менше десятка його російських і українських знайомих, які живуть в Валенсійський автономному співтоваристві. А всього, за даними юриста, зазначені санкції піддалися “сотні вихідців з колишнього СРСР”. Більш точної цифрою він не має, оскільки ці дані владою поки не розголошуються.
Заручники обставин
Інформацію про заморожування банківських вкладів росіян, що живуть в Іспанії, підтвердив і інший співрозмовник – Микола А., який надає посередницькі та консалтингові послуги в Андалусії. Саме тут, на півдні країни, в районі міст-курортів Марбелья і Сотогранде, за даними іспанської преси, проживають найбільш заможні представники діаспори з пострадянського простору. Погодившись відповісти на питання, що стосуються нинішніх проблем з банківськими рахунками і сплатою податків, Микола наполіг на умовах анонімності, оскільки йдеться про “вельми делікатну і болючу для багатьох людей проблему”.
Росіянин вважає, що більшість співвітчизників, враховуючи нинішню кампанію в Росії по поверненню вивезених капіталів, просто бояться отримувати на батьківщині документи, які могли б підтвердити законність походження їхніх грошей. І мова, зрозуміло, не йде про те, щоб виправдати якісь кримінальні дивіденди, а лише про кошти, отримані в результаті цілком легальної діяльності. Тому більшість людей, чиї рахунки виявилися “замороженими”, “навіть не намагаються оскаржувати дії іспанської влади і миряться з їх рішенням”.
Росіяни незадоволені, але з Іспанії виїжджати не збираються
Невдоволення заможних вихідців з Росії, за свідченням Миколи А., викликає і необхідність декларувати в Іспанії свої доходи, одержані на батьківщині. Не секрет, за його словами, що, наприклад, “більшість багатих росіян, що мешкають тут, живуть саме за рахунок цих доходів”. Іспанське законодавство змушує їх, після сплати податків на батьківщині, доплачувати різницю в Іспанії. А різниця ця вельми істотна. Наприклад, якщо податок на фізичних осіб в Росії становить 13 відсотків, то в Іспанії він прогресивний і коливається від 24,4 до 51,9 відсотків. Останній відсоток дійсний для тих, чиї доходи перевищують 300 тисяч євро на рік.
Податкові заходи влади викликали у минулому році невдоволення підприємницьких кіл Іспанії, пов’язаних з продажем нерухомості і з використанням російських інвестицій. Вони порахували, що ці заходи можуть відлякати, як нинішніх, так і потенційних клієнтів. Цю думку було висловлено в липні 2014 року в газеті Sur відомим іспанським юристом Рікардо Боканегра.
Однак адвокат Грегоріо Фуентес, консультант Микола А., а також ряд представників діаспори, стверджують, що невдоволення зазначеними заходами не провокує від’їзд на батьківщину заможних вихідців з Росії та інших країн пострадянського простору.
Джерело: ДФСУ